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Hace tiempo que todos sabemos que los estafadores le piden a la gente que pague a través de una transferencia de dinero. Las compañías de transferencias de dinero como MoneyGram y Western Union también sabían que los estafadores hacen que la gente les transfiera dinero usando sus servicios. De hecho, la FTC ha demandado a ambas compañías – que han pagado mucho dinero para resolver estos cargos – exactamente por este asunto. Cuando la FTC llegó a sendos acuerdos resolutorios con estas compañías (MoneyGram en 2009 y Western Union en 2017), también aceptaron implementar cambios para proteger a la gente contra el fraude. Excepto que MoneyGram realmente no adoptó algunas de esas medidas importantes.

Es por eso que la FTC y el Departamento de Justicia acaban de anunciar un nuevo acuerdo con MoneyGram por $125 millones de dólares. Con el transcurso del tiempo, ese monto se utilizará para devolverle dinero a la gente que le transfirió dinero a un estafador – y lo perdió – a través de MoneyGram comenzando en el 2013. (Abra uno rango de fechas elegibles para solicitar un reembolso. Las fechas exactas estarán disponibles en el futuro.)

La historia: en 2009, MoneyGram había prometido hacer una exhaustiva verificación de los agentes que estaba contratando y capacitando para detectar el fraude, monitorearlos para que se mantuviesen vigilantes a las transferencias de dinero relacionadas con fraudes, tomar medidas si identificaban algún agente que no estuviera tratando de reducir el fraude y también registrar las quejas de fraude y compartirlas con la FTC.

Pero las investigaciones de la FTC demostraron que MoneyGram no había hecho esas cosas adecuadamente desde 2013 – especialmente en sus puntos de atención al público en mega-centros comerciales o tiendas de artículos varios. ¿Y el sistema de MoneyGram que hubiera servido para detectar y frenar a las organizaciones fraudulentas que estaban operando a simple vista? Básicamente, no funcionó por un año y medio, dejando pasar millones de dólares en transferencias relacionadas con fraudes.

Ahora, MoneyGram tiene que implementar más protecciones para encargarse de resolver todos los puntos de la orden que incumplió la última vez. Y pagarle $125 millones de dólares al Departamento de Justicia que posteriormente trabajará con la FTC para establecer un programa de reembolsos para devolverles el dinero a las personas afectadas.

¿Qué debes hacer para recibir un reembolso? Por ahora, nada. Pueden pasar varios meses hasta que comience el proceso de reembolsos. Cuando comience ese proceso, podrás solicitar tu reembolso gratuitamente. Y aquí y en ftc.gov/es/MoneyGram te informaremos el próximo paso.

246 Comments

LYNDA
November 08, 2018
I’m happy to know this as I was scammed by thousands of dollars by those who claimed they were military . Thanks!
Alejandra
November 13, 2018
Realmente se merecen un castigo a mi me estafaron en mas de $400.000 depositados por western unior.
JL
February 24, 2021

En respuesta a por LYNDA

That happened to my son as well. Was supposed to be a military person transferring overseas and couldn't take a car with them.
Skboddie82
November 08, 2018
They closed out my account and now I am no longer allowed to use them.
Libra
December 14, 2018

En respuesta a por Skboddie82

My account was closed, I lost my rent money, my direct deposit paychecks. I alerted my own bank and I lost. The check was written on Bank of America. I went to the branch and had them check it out. I was told the check was valid. I cashed it 10 days after that. I found out 4 months later it was fake. I quit talking to that piece of crap already.
Virgo/December…
December 18, 2018

En respuesta a por Libra

Thank the Lord!!!! I was at my wit's end. I have the exact same problem Libra how are you solving your problem. Please help me.
Yogachic4life57
February 16, 2019

En respuesta a por Virgo/December…

I just pray I can get some of my money back.
Miss.hardnett
March 05, 2019

En respuesta a por Virgo/December…

May god be with yall in our time of need i can asure you that i really need this.
Barb53
November 08, 2018
I have expecting money back to my new address since 2016? amount of 478.00
addismonjes
December 10, 2018
Yo fui estafada por envio de MONEY GRAM, que debo hacer y como me notifican? Yo tengo el comprobante guardado(10 de mayo de 2017) y tambien documentos que acreditan que por esa estafa mi banco PNC me cerro la cuenta y ahora tengo un debito que pagarles porque el cheque era falso/sin fondos(de una compañia supuestamente real) y estoy sin trabajar desde hace 6 meses por problemas ortopedicos en mis manos y brazos(resolvi uno a tratar de hacer el trabajo) Comunicacion conmigo solo por email(es que por celular no hablo bien el ingles) Addis Monjes Herrera
barb67430
November 08, 2018
I don't have proof but I was mixed up in a scam. Wonder what to do?
Conniesan
November 08, 2018
I did not lose any money to fraud, but did receive a phone call from someone who knew all my information wanting to sell me a phone card. Of course did not buy one, but my debit card was hacked after using it online for MoneyGram. Now to send money have to visit a physical location. It is a pain but do not want to obtain another debit card to send money.
marisol67
November 13, 2018
Yo fui estafada. Un mexicano gue supuestamente se habia guedado roto en carretera.y se hizo pasar como amigo de mi hijo.me dio tantos detalles real gue le crei.y como mi hijo estaba preso no tuve manera de averiguar de imediato.lo cual cai en su trampa .gue dios lo perdone? Yo trabajaba McDonald. Muy sacrificado mi dinero.
Victim2012
November 08, 2018
You stated That money will eventually go back to people who wired – and lost – money to a scammer through MoneyGram starting in 2013. What if you were scammed and lost money on 8.22.2012? Would I be eligible for a refund?
penseramoi
February 22, 2021

En respuesta a por Victim2012

I have been a victim of email scams and I’ve sent money by money gram and I have been told today they cannot refund the money I’ve lost but with western union They do everything to get your money back can anyone help me please as I am very worried and I have borrowed all the money to send to the scammers
firemanbill15
November 08, 2018
Lately I have been receiving numerous phone calls on my cell phone all hours of the day from a restricted number . I am Unable to block the call . How do I get this to stop. any suggestions ? Please reply, frustrated and discussed
andrea
November 13, 2018
Porque este mensaje
Phil A.
November 08, 2018

En respuesta a por firemanbill15

Go to nomorobo.com. You can download nomorobo for your land line for free. There is a small monthly charge for cell phones, but you won't be bothered by robo calls anymore. I've had it on my land line for a couple of years; it's wonderful to see all the robo calls dumped after one ring, without having to answer them! Good luck, firemanbill15!
Guadalupe123
July 01, 2019

En respuesta a por andrea

Ola buenas tardes ocupo cobrar mi dinero pero se me perdi mi clave
scammed - than…
February 26, 2019

En respuesta a por K.N.

Thank you for sueing moneygram. I knew from my experiences that they were still allowing fraud to happen and I knew the FTC will get them again. I was scammed thousands of dollars. I was sued and had to file bankruptcy. I filed with the FTC, police, other agencies and moneygram (they did not process my fraud claim until 2018 - even though I contacted many times through many avenues in 2016 , 2017 and 2018 ( fraud occurred in 2016). Moneygram were hesitant in processing fraud claim and to this day they have not given me a print out of my transactions ( they even told me I needed request from police, attorney or judge to get my information). even after filling out their form to get transactions in 2018. Contacted them recently via email - still no response. I have some of the receipts. I hope the FTC looks into this as well and requires moneygram to send documents to the victims so we can get our money back, Thanks again. LS
luziaemerique
November 08, 2018
That's news I've been waiting for some time. Because in 2016 I lost money, and if I have the right to react it I would like to get that value back. Thank you very much for the contact, I'll be attentive.
Yogachic4life57
February 16, 2019

En respuesta a por luziaemerique

I have also been ripped off by money gram and western union. This man claimed his name was Frank Scott and was a engineer. I found out after he got thousands from me. It was a network romance. I would love to get some of my money back soon, cause i really do need it. It happened on Instagram.
massmarifer
November 13, 2018
Yo fui victima de un fraude de este tipo por medio de Money Gram el pasado ano y debido a eso perdi mi cuenta en Bank Of America por haberles entregado un cheque fraudulento. Hice un reporte a la policia y envie todo al banco. El banco nunca me contesto. me alegro mucho que esten trabajando para detener esto. Maria Fernanda
HELENM56
November 28, 2018

En respuesta a por massmarifer

MARIA F UD A TENIDO ALGUNA NOTICIA DE CUANDO VAN A REEMBOLSAR EL DINERO DEL FRAUDE DE MONEYGRAM. HELEN MARTEEN
Mriv77
November 09, 2018
I was scamed aswell I was sent a letter with a large check witch required for the check to be submitted into my bank and then I lost my account do to theft and froud. On or about $4,000 to $5,000 was taken. Plus the money they stole
Marron
November 14, 2018
buen post!!
MARTINARCHIE
November 08, 2018
I GOT SCAMMED OUT OF 6000 OR MORE THRU MONEY GRAM I AM NOW IN A HARD PLACE HOPE TO HEAR SOMETHING ABOUT THIS SOON
HELENM56
November 28, 2018
NECESITO SABER CUANDO VAN A REEMBOLSAR EL DINERO DE MONEYGRAM FUI PERJUDICADA CON 3,500 DOLARES CON LA PROMESA DE QUE ME ENVIEN UN PREMIO DE LOTERIA DE CANADA. POR FAVOR ME DEJAN SABER. GRACIAS
ashleybaxterca…
December 18, 2018

En respuesta a por MARTINARCHIE

I was scammed through Instagram, from Ashley baxter cash grant agents. They said I won a bonus from trying to invest with them. To pick up money that hadn’t been picked up. I asked if it was real to a money gram agent. They told me they had seen it before, so I felt safe doing it. Plus after googling the name and looking through the testimonials it seemed to be a no brainer. But then after I paid to get the bonus. They said the money didn’t go through and when I tried to get the money back by calling money gram the guy hung up on me. And I called the actual MoneyGram number off the website that was the official number from all areas of the region. So as much as it sounds and looks like a great investment. It was not, be careful there are too many people trying to take what people have went to school and worked for by real morals and values. Not by scamming people outta lies and deceptive sales pitch. With stories to back them. Money gram will never see another dime from me.
KATY GARCIA
February 22, 2020

En respuesta a por HELENM56

HOLA QUE TAL YO TAMBIEN FUI VICTIMA PUDISTE RECUPERAR TU DINERO
Grl604
October 04, 2019

En respuesta a por ashleybaxterca…

This is a old post but please remember if you won any money for a bonus or anything no legitimate person is going to say you have to pay to receive that money
Cynic
November 08, 2018
Holding middle men responsible can help a bit, but ultimately, scammers will keep ripping people off as long as it remains profitable. Remember, no legitimate business demands payment in gift cards. Be highly skeptical of demands to wire money. When being called unexpectedly by people claiming to be family or government, etc, verify before you send a dime. Even if caller ID indicates it is who they claim to be, it’s still wise to verify independently. Phone numbers can be spoofed to fool your caller ID.
rosahernandez1453
March 10, 2019
Fui estafada por más de 4,000 por un fake soldado como voy a recibir el rembolso
MARTINARCHIE
November 08, 2018
BACK IN 2013 I GOT SCAMMED OUT OF MORE THAN 8,000.00 I HAVE ALL MY RECEIPTS ,AND FILED A POLICE REPORT
Zorritaguerrero
April 24, 2019
Wow mucha rata
dulian
November 08, 2018
I lost a lot of money through MoneyGram and Western Union too because of scammers. I only regret that I didn't learn about this being a scam until I had already lost my money. It was only when I was approached by law enforcement that I learned it was clearly a scam. I did get out, but I lost so much. I am still trying to pay my way back to some kind of a normal life because of scammers. Every time I tried to get out of my scam, they persuaded me to keep trying to get the money because I was so close to delivery of the prize money I had won. Three times they were supposed to deliver to me, but didn't show. I am older now and much wiser due to these scammers, but I was told by law enforcement that I would never be able to recover what I had lost. This gives me hope that maybe one day I will get something back to help myself. I do have originals and copies of transactions through both of these companies. I only hope that it will not be costly to try to get some of these fees back.
Kikirii
July 31, 2020

En respuesta a por dulian

I had a moneygram money order I had I messed it up so I have resented back and I'm still waiting for a respond can you help me
Maria
July 20, 2019
Hola buenas tardes. Fui estafada 22.000€ Envíos por Moneygramm y Westernunion. Desde mayo 2015 hasta marzo 2016. Cómo puedo recuperar el dinero? Tengo todos los recibos
margarita123
August 20, 2019

En respuesta a por Maria

fui estafa por 989 dolares hace cuatro meses tengo documentos que debo hacer
Manuel corripio
October 13, 2020

En respuesta a por Maria

Saludos buenas dejeme su numero o correo para poder ayudarla
DAYHANA
January 27, 2020
El 30 de octubre del 2019 ice un envío por MoneyGram hee echó varias reclamaciones y ciempre me dan largas no me devuelve el dinero tampoco lo en tregan en mi país de origen cada vez que voy me dan una fecha y no me lo devuelven quiero saber qué acer para que me den lo qué es mío
Alex
March 27, 2020

En respuesta a por DAYHANA

Yo también fui estafado hice un envío y no me han resuelto nada solo también me dan largas y nunca me depositan
Karell Napoles
April 17, 2020

En respuesta a por DAYHANA

yo tambien me siento estafado por MonyGram , envie un dinero no se lo pagaron al destinatario y no me lo an reembolsado tampoco , cadabes que llamo me dan de largas que si una licencia de OFAC ya aplique para la dichosa licencia y todabia no me devuelven mi dinero desde el 28 de febrero estoy esperando por mi dinero , solo se que estoy bien molesto con esa compañia horrible
Karell Napoles
April 23, 2020

En respuesta a por DAYHANA

yo tambien fui estafado por monygram , envie 900 dolares el 28 de febrero de este año , no se lo pagaron a quien se lo mande pero tampoco me lo reembolsan por que segun ellos esta en verificacion ,ahora dicen que necesito una licencia de OFAC para despues que me aprueben la licencia si es que la aprueban me devuelvan mi dinero
Cortes
October 01, 2020

En respuesta a por DAYHANA

Alguien de ustedes pudo resolver esto? A mi me pasó exactamente lo mismo, envíe dinero a Mexico desde Estados Unidos a la misma cuenta que siempre enviaba utilizando exactamente los mismos datos y nunca depositaron el dinero, en Monet gram me dice que la transacción fue exitosa y en el banco receptor me dicen que nunca se realizó ningún depósito y que la cuenta no está bloqueada ni nada, he hecho ese mismo movimiento decenas de veces así que los datos y cuenta es exactamente la misma de siempre, todo lo que digo es fácilmente comprobable pero no se a donde dirigirme porque ahí solo me dan largas.
marina52
November 09, 2018
also They closed out my account and now I am no longer allowed to use them.
Karell Napoles
April 17, 2020
yo envie $900 con MonyGram a nicaragua a la cuñada de mi esposa que estaba de visita en dicho pais pues lo necesitaba para hospedaje y alimentacion , no le pagaban el dinero y como ella lo necesitaba de inmediato, se lo envie por wester union, por lo cual como es logico pedi a MonyGram me reembolsara el dinero, segun ellos estan verificando y no me an devuelto mi dinero , me an egañado y siento que son unos estafadores , estoy bien molesto pues tengo una hija de 1 año y por el problema del COVID-19 estoy sin empelo y ese dinero que tiene MonyGram es mio y ponen mil escusas para no devolvermelo ,asco de compañia , no la recomiendo
Bebe
November 08, 2018
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